Regulación de HedgerX: qué significa el registro en FinCEN
HedgerX Inc. dice haber completado en marzo de 2026 un registro como Money Services Business en FinCEN y da el número 31000323612731. Un registro no es una licencia para operar. Es el único estatus regulatorio que nombra HedgerX.
Cómo comprobar el registro
- Abre el buscador de registrados MSB de FinCEN. Es la lista pública de empresas de servicios monetarios registradas, en el sitio web de FinCEN.
- Busca por el número. Introduce 31000323612731, el número que HedgerX da para HedgerX Inc.
- Compara los datos. Comprueba que el nombre de la entidad, la fecha de registro (marzo de 2026 según HedgerX) y el estado coinciden.
- Si no coinciden, detente. Si el número no aparece o pertenece a otra entidad, no deposites y pide una explicación a HedgerX.
Lo que afirma HedgerX
- HedgerX Inc. completó en marzo de 2026 un registro como Money Services Business en FinCEN, en EE. UU.
- El número de registro es 31000323612731.
- Dice que está mejorando el KYC, el AML, la clasificación de riesgo de las cuentas, la monitorización de transacciones, la gestión de servicios por región, las auditorías de la plataforma y la transparencia de las reservas, y que la disponibilidad de los productos depende de las normas locales.
Qué es y qué no es un registro MSB
FinCEN es la oficina del Tesoro de EE. UU. que supervisa las normas contra el blanqueo de capitales, y un registro MSB incluye a una empresa en su registro bajo esas normas. El registro no es una licencia para operar, ni una licencia bancaria, ni un respaldo. No significa que los fondos de los clientes estén asegurados ni mantenidos en reserva.
El sitio web de HedgerX añade que está «licenciado por los principales países». No nombra ningún país ni regulador, y aún no hemos confirmado la afirmación.
La política de KYC y AML que indica HedgerX
- Un enfoque basado en el riesgo, en línea con las recomendaciones del GAFI, con evaluaciones de riesgo periódicas de productos, clientes, transacciones y jurisdicciones.
- Diligencia debida del cliente en el alta, en la primera transacción, en los depósitos, cuando algo parece sospechoso y cuando los datos parecen erróneos.
- Controles reforzados para personas con responsabilidad pública, jurisdicciones de alto riesgo, empresas opacas, grandes transacciones anónimas, aperturas a distancia y noticias adversas.
- Monitorización automática y manual, e informes de transacciones sospechosas a la unidad de inteligencia financiera correspondiente, presentados sin avisar al cliente. Las cuentas pueden suspenderse.
- La versión en inglés de la política prevalece sobre las traducciones.
Planes que lista HedgerX
HedgerX dice que seguirá estudiando las normas de los mercados clave, que se adaptará a cada región y que irá mejorando poco a poco las auditorías, la prueba de reservas y la normalización financiera. Son planes de una presentación de empresa, no resultados publicados.
Límites y restricciones
Las condiciones de uso permiten a HedgerX restringir, congelar o cerrar cuentas en casos de fraude, blanqueo de capitales, financiación del terrorismo u otra actividad de alto riesgo. Los conflictos van a arbitraje en la jurisdicción de HedgerX, que las condiciones no nombran. El aviso de riesgos de HedgerX añade que algunas regiones pueden prohibir o restringir el trading de derivados, así que debes comprobar las normas locales.
Preguntas frecuentes
¿Está regulado HedgerX?
HedgerX Inc. declara un registro como Money Services Business en FinCEN. No nombra ninguna otra licencia ni regulador. Aún no hemos confirmado la afirmación de su sitio web de que está licenciado por los principales países.
¿Es el registro MSB de FinCEN una licencia?
No. Registra a una empresa como empresa de servicios monetarios a efectos de la supervisión contra el blanqueo de capitales. No aprueba la empresa, sus productos ni su solidez financiera.
¿Exige HedgerX el KYC?
Sí. HedgerX dice que todos los usuarios deben completar al menos el nivel 1, que llega con el registro, y que los niveles superiores elevan los límites de retirada.
¿Qué países pueden usar HedgerX?
HedgerX dice que sus servicios no están disponibles en China, Turquía, Kazajistán ni Indonesia, y que la disponibilidad en el resto sigue la regulación local.
¿Publica HedgerX una prueba de reservas?
No en los documentos que hemos revisado. Su presentación de empresa incluye la prueba de reservas y las auditorías entre los trabajos de cumplimiento normativo que irá mejorando poco a poco.